Vol d'identité

La fraude d'identité est devenue une infraction pénale plus courante, car les particuliers et les entreprises sont devenus plus dépendants d'Internet. La fraude à l'identité peut être non violente et à bien des égards un crime «invisible», mais elle peut avoir un impact majeur sur la vie d'un individu.

Une façon d'obtenir des détails sur l'identité d'une personne consiste à effectuer un raid bin. Les fraudeurs paient les gens pour qu'ils jettent les déchets à la recherche de relevés bancaires et de cartes de crédit, d'offres de crédit pré-approuvées et d'informations fiscales. Les informations quotidiennes que quelqu'un peut ne pas considérer comme importantes, telles que les anciennes factures de gaz, d'électricité et de téléphone, les documents d'assurance, les relevés bancaires et même les lettres et enveloppes personnelles dans lesquelles ils ont été envoyés, contiennent des informations personnelles précieuses qui peuvent être rassemblées pour voler une identité.

Une autre méthode pour voler les informations privées d'une personne est l'écrémage des cartes de crédit. Cela se produit généralement lorsqu'un vendeur ou un serveur, par exemple, obtient vos informations en "survolant" ou en copiant les informations de votre carte de crédit lorsque vous effectuez un achat. Ils vendent ensuite souvent ces informations à des gangs criminels professionnels.

Alors que le vol d'identité est généralement associé à des individus, les grandes sociétés ne sont pas à l'abri de telles activités criminelles. En accédant aux dossiers de l'entreprise accessibles au public, les fraudeurs changeront les noms des dirigeants de l'entreprise et les adresses enregistrées. Ils échangeront alors le dos de la bonne réputation de l'entreprise réelle et obtiendront des biens et services à crédit auprès des fournisseurs. Ce n'est pas le seul domaine de risque. Les coordonnées bancaires de l'entreprise peuvent être dans l'arène publique afin d'encourager les clients à payer les marchandises directement sur le compte bancaire de l'entreprise. Les fraudeurs obtiendront des signatures des registres publics et tenteront d'attaquer ces comptes bancaires de l'entreprise en prétendant être le signataire du compte.

Des criminels impitoyables sont connus pour utiliser l'identité de personnes décédées pour mener des activités frauduleuses. Les fraudeurs noteront l'âge, la date de naissance et l'adresse des personnes décédées dans les annonces relatives au décès ou aux funérailles.

De nombreux vols d'identité sont commis par des opportunistes ou des petits criminels. Mais les gangs du crime organisé dans le monde sont également de plus en plus impliqués. Le crime organisé serait à l'origine de nombreux cas de fraude à grande échelle et de vol d'identité impliquant le piratage de grandes bases de données en ligne. À Moscou, par exemple, il y a environ 6 000 gangs criminels, et la plupart seraient impliqués dans le vol d'identité à un certain niveau.

Les employés sont également une menace majeure, en particulier dans les petites entreprises, et la plupart des récents cas de vol d'identité très médiatisés concernaient des employés de confiance. L'un des cas de vol d'identité les plus coûteux s'est produit dans une petite entreprise de logiciels à New York et aurait coûté plus de 100 millions de dollars. Selon les enquêteurs, sur une période de deux ans, l'ancien employé a utilisé un mot de passe non annulé pour voler les rapports de crédit de milliers de consommateurs, puis a vendu les informations à des complices pour environ 30 $ par rapport.

Dans le domaine de la criminologie, le crime en col blanc ou «gouvernance incorporée» a été défini par Edwin Sutherland comme «un crime commis par une personne de respectabilité et de statut social élevé au cours de son occupation» (1949). Sutherland était un partisan de «l'interactionnisme symbolique», et croyait que le comportement criminel s'apprenait de l'interaction interpersonnelle avec les autres. La criminalité en col blanc chevauche donc la criminalité en entreprise, car les possibilités de fraude, de corruption, de délit d'initié, de détournement de fonds, de criminalité informatique et de contrefaçon sont plus accessibles aux cols blancs.

En criminologie, crime d'entreprise fait référence aux crimes commis soit par une société (c'est-à-dire une entité commerciale dotée d'une personnalité juridique distincte des personnes physiques qui gèrent ses activités), soit par des individus qui peuvent être identifiés avec une société ou une autre entité commerciale.

La fraude d'entreprise implique des délits commis sur les marchés financiers et au cours de la vente de produits financiers. Ces crimes comprennent le commerce illégal d'actions; fusions et acquisitions illégales; diverses formes d'évasion fiscale; corruption; et d'autres formes de comptabilité illégale. Enron est l'exemple classique de ce dernier et a rejoint une liste de contrevenants - y compris Guinness (impliqué dans des transactions d'actions illégales dans les années 1980) et BCCI, une banque mondiale systématiquement impliquée dans la fraude; blanchiment d'argent et corruption - en tant que symboles de ce que nous entendons par le terme «crime financier».

William Chambliss soutient le point de vue marxiste concernant ces crimes et soutient que la cupidité, l'intérêt personnel et l'hostilité générés par une société capitaliste motivent le crime à tous les niveaux de la société. Par exemple, dans les zones à faible revenu, un agresseur ou un petit voleur tentera d'obtenir ce qu'il peut et les personnes appartenant à des tranches de revenu plus élevées utiliseront leurs connaissances pour commettre des délits à plus grande échelle, comme la fraude d'identité.

Merton soutient la position fonctionnaliste sur ces crimes. Il explique la criminalité en col blanc en Amérique en suggérant que la société américaine n'impose aucune limite supérieure au succès, donc lorsque les gens ont atteint un niveau de réussite tel qu'un emploi de haut niveau, ils en veulent toujours plus, ce qui peut être une raison pour laquelle la fraude d'identité a lieu.

Gracieuseté de Lee Bryant, directeur de Sixth Form, Anglo-European School, Ingatestone, Essex